Что такое OFAC и почему его решения важны
OFAC — это Управление по контролю за иностранными активами при Министерстве финансов США. Оно отвечает за реализацию экономических и торговых санкций в отношении иностранных государств, организаций и частных лиц. OFAC ведёт список заблокированных лиц (SDN List), а также формирует политику, по которой замораживаются активы, связанные с этими субъектами.
Если ваш инвестиционный портфель каким-либо образом связан с иностранными банками, брокерами или компаниями, находящимися под санкциями США, то существует вероятность, что ваши активы попали под заморозку. Разблокировка таких активов без разрешения OFAC невозможна. При этом есть категории вложений, для которых требуется не просто подача заявки, а полноценное индивидуальное лицензирование.
Какие активы попадают под строгий контроль
Не все активы одинаково регулируются. В рамках политики OFAC особое внимание уделяется следующим видам вложений:
- Акции и облигации, приобретённые через санкционные инфраструктуры
- Долевое участие в компаниях, находящихся в списке SDN
- Банковские счета, открытые в странах с высоким уровнем санкционного давления
- Инвестиции в недвижимость, связанной с субъектами, попавшими под санкции
- Фонды, в структуре которых участвуют лица из списка OFAC
Для разблокировки таких вложений стандартной процедуры недостаточно. Требуется индивидуальное рассмотрение, подача детального обоснования и, зачастую, юридическое сопровождение.
Когда нужно получать отдельное разрешение OFAC
Отдельное разрешение, или «specific license», выдается OFAC в тех случаях, когда общая лицензия (general license) не охватывает конкретный тип активов. Это может быть, например, доступ к счету в банке, который подсанкционен, но средства на нём принадлежат гражданину другой страны, не подпадающему под санкции.
Также индивидуальные лицензии требуются при:
- Попытке перевести заблокированные активы в юрисдикции, находящиеся под санкциями
- Продажах акций, владельцем которых является лицо из списка SDN
- Наследовании имущества, находящегося под санкционным контролем
- Попытке конвертации активов (например, ценных бумаг в наличные средства)
Интересный факт о проекте OFAC
Один из наиболее любопытных кейсов связан с попыткой разблокировки наследства известного коллекционера, активы которого были частично заморожены из-за наличия в структуре компании российского участника. Разбирательство длилось более двух лет и завершилось только после подачи индивидуальной лицензии OFAC, которая разрешила передачу собственности на основании её культурной ценности. Этот случай стал прецедентом и был упомянут в специализированной аналитике по санкционному регулированию.
Как подготовить документы для подачи
Чтобы добиться разблокировки, необходимо собрать полный пакет документов. В него входят:
- Описание структуры владения активом
- Подтверждение источника происхождения средств
- Юридическое заключение об отсутствии санкционных нарушений
- Переводы документов на английский язык
- Запрос на получение specific license с подробным описанием ситуации
Дополнительно стоит подготовить сопроводительное письмо от юриста или организации, специализирующейся на санкционном праве. Это увеличит шансы на положительное решение.
Подайте заявку на разблокировку уже сейчас
Если вы столкнулись с проблемой заморозки активов под OFAC, не теряйте время. Чем раньше начнётся процесс, тем выше вероятность его успешного завершения.